2025년 5월 투자 결산: 총 272만 원 수익, 고배당주와 미국 ETF가 주도한 회복세

📈 2025년 5월 투자 현황 (총 2,721,055원 수익 실현)

안녕하세요, 투자 기록을 통해 자산을 관리하고 있는 직장인재테크TV 입니다.
2025년 5월은 전월 손실을 만회하고 목표 수익을 달성한 의미 있는 한 달이었습니다.
아래는 이번 달 투자 성과 및 포트폴리오 현황입니다.

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🔹 1. 현재 계좌 현황

• 총 투자 원금 : 약 175,900,000원
  (전월 대비 +10,200,000원)
• 총 수익률 : -1.7%

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🔹 2. 월간 수익률

• 단순 수익률 : 1.07%
• 금액 가중 수익률 : 1.08%

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🔹 3. 실현 손익

• 총 수익 : 2,721,055원
• 전월 손실 만회를 위한 200만 원 목표 초과 달성
• 국내 고배당주 및 금융주가 수익의 중심
• 나스닥 및 미국 빅테크의 상승세도 한몫

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✅ 3-1. 일반 계좌 (국내)

• 매매 없음

✅ 3-2. 일반 계좌 (해외)

• 총 수익 실현 : 389,352원 (매매제비용 105,581원 차감)
• 세부 내역:
  • QQQM : 80,707원 (수수료 23,143원)
  • QTUM, SPLG : 186,648원 (수수료 42,963원)
  • 1629 ETF (일본 종합상사) : 121,997원 (수수료 39,475원)

※ 그 외 나머지 매매제비용 차감은 생략

✅ 3-3. ISA 계좌

• 총 수익 : 2,055,234원 (수수료 6,130원 차감)
• 세부 내역:
  • PLUS 고배당주 : 566,933원 (4.95%)
  • TIGER 미국S&P500(H) : 74,708원 (0.58%)
  • TIGER 미국나스닥100(H) : 291,480원 (2.27%)
  • TIGER 은행고배당플러스TOP10 : 648,559원 (5.58%)
  • TIGER 미국테크TOP10 INDXX(H) : 383,200원 (2.96%)
  • KODEX 미국AI전력핵심인프라 : 90,354원 (4.49%)

✅ 3-4. 배당금

• 총 수령액 : 276,469원

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🔹 4. 리그 순위 (카카오페이 큰손 리그 기준)

• 상위 30% (전월 대비 8% 하락)

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🔹 5. 보유 종목 현황 (전체 계좌 기준)

📌 국내 계좌

• SOL 미국배당다우존스(H) : 24.3%
• TIGER 은행고배당플러스TOP10 : 5.8%

📌 해외 계좌

• 버크셔 해서웨이 B : 10.4%
• GLD (금 ETF) : 8.4%

📌 요약

• 원화 비중 : 30%로 가장 높은 비중
• 국내외 금 ETF 비중 : 14%
• 버크셔 해서웨이 B 비중 : 10.8%

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🔹 6. 향후 투자 계획

1. 분할 매수량 부족으로 예수금이 과도하게 많았음
   → 기존 대비 2배 수준으로 분할 매수량 증가 예정
2. 차기 대선으로 인한 정책 변화와 환율 변동 가능성
   → 주가 영향 대비 필요
3. 현재 주가 수준은 과대평가된 것으로 판단
   → RSI, CCI 기준 분석에 근거
4. 트럼프 관세 정책의 불확실성 상존
   → 자산 배분 전략을 통해 유동적으로 대응할 계획

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📝 마무리

5월은 시장이 회복세를 보이면서 분할 매수의 성과를 확인할 수 있었던 시기였습니다.
이제는 한 발 더 나아가 분할 매수 전략을 보완하고, 대외 리스크에도 흔들리지 않는 포트폴리오를 구축해 나가겠습니다.
다음 달에도 꾸준한 기록으로 다시 인사드리겠습니다. 감사합니다.